В Spinbetter мы придаем первостепенное значение вопросам безопасности и соблюдению международных стандартов в области борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML) и финансированием терроризма (Counter-Terrorism Financing, CTF). Цель нашей политики AML — предотвратить использование платформы Spinbetter для незаконных финансовых операций, обеспечить прозрачность финансовых потоков и защитить как компанию, так и наших клиентов от вовлечения в противоправную деятельность.
1. Что такое отмывание денег?
Отмывание денег — это процесс, в ходе которого незаконно полученные средства маскируются под легальный доход с целью скрытия их преступного происхождения. Этот процесс может включать несколько этапов:
- Размещение: ввод незаконных денежных средств в финансовую систему;
- Слоение: проведение ряда сложных транзакций для сокрытия источника средств;
- Интеграция: окончательное включение «отмытых» средств в легальную экономику.
Spinbetter активно противодействует каждому из этих этапов путем внедрения строгих процедур проверки и мониторинга.
2. Законодательное соответствие
Spinbetter осуществляет свою деятельность в соответствии с международными и местными законами в сфере AML/CTF. Компания придерживается нормативных требований, установленных лицензирующими органами, в том числе:
- Правил Комиссии по азартным играм Кюрасао;
- Международных рекомендаций FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег);
- Других применимых норм и регламентов в юрисдикциях, где ведется деятельность.
3. Идентификация и верификация клиентов (KYC)
Один из основных принципов AML-политики Spinbetter — процедура «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC). Все клиенты, регистрирующиеся на платформе, обязаны предоставить достоверную и актуальную информацию, включая:
- Полное имя;
- Дату рождения;
- Адрес проживания;
- Контактные данные;
- Страну и гражданство.
В процессе верификации компания вправе запросить документы, подтверждающие личность и адрес проживания, включая:
- Паспорт или национальное удостоверение личности;
- Коммунальные счета или банковские выписки;
- В отдельных случаях — информацию о происхождении средств.
Невыполнение этих требований может привести к ограничению или закрытию аккаунта.
4. Мониторинг транзакций
Spinbetter использует автоматизированные системы и ручные методы мониторинга транзакционной активности пользователей. Особое внимание уделяется следующим признакам подозрительных операций:
- Частые депозиты и быстрые запросы на вывод средств без игры;
- Несоответствие между объёмами транзакций и профилем игрока;
- Использование разных платёжных средств и аккаунтов;
- Попытки обхода установленных лимитов или требований.
При обнаружении подозрительной активности Spinbetter оставляет за собой право:
- Приостановить транзакции;
- Запросить дополнительные документы;
- Заблокировать аккаунт и средства до завершения проверки;
- Сообщить о подозрительных операциях в уполномоченные органы.
5. Ограничения на транзакции
В целях AML Spinbetter устанавливает ограничения на финансовые операции, включая:
- Минимальные и максимальные суммы депозита/вывода;
- Ограничения на использование различных платёжных систем;
- Запрет на проведение транзакций от имени третьих лиц;
- Запрет на вывод средств без соответствующего отыгрыша депозитов.
Все платежи должны осуществляться с платёжных средств, принадлежащих лично пользователю. Использование чужих карт, кошельков или банковских счетов строго запрещено.
6. Хранение и защита данных
Spinbetter обеспечивает защиту персональных и финансовых данных пользователей в соответствии с международными стандартами кибербезопасности и законами о защите персональных данных. Вся собранная информация хранится в зашифрованном виде и используется исключительно в рамках AML-целей.
Данные могут быть переданы государственным органам, регулирующим и следственным структурам в случае законного запроса или выявления нарушений.
7. Обучение персонала
Все сотрудники Spinbetter, связанные с обработкой данных клиентов и финансовыми операциями, проходят регулярное обучение по вопросам AML/CTF. Это включает:
- Распознавание подозрительных транзакций;
- Проведение KYC-процедур;
- Своевременное реагирование на сигналы потенциального нарушения.
Компетентность персонала играет ключевую роль в эффективной реализации нашей политики.
8. Ответственность пользователя
Каждый пользователь Spinbetter несёт ответственность за:
- Предоставление правдивой и актуальной информации;
- Использование только собственных платёжных средств;
- Соблюдение условий пользовательского соглашения и финансовых ограничений.
Попытки обмана, уклонения от верификации или участия в незаконных операциях влекут за собой незамедлительное прекращение обслуживания и передачу данных соответствующим органам.
9. Заключение
Spinbetter привержен строгой и последовательной политике по борьбе с отмыванием денег. Мы делаем всё возможное, чтобы обеспечить безопасность нашей платформы, соответствие международным требованиям и защиту интересов наших пользователей.
Если у вас возникли вопросы по AML-политике или вы хотите сообщить о подозрительной активности, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки по адресу comp-liance@spinbetter.com или через форму обратной связи на сайте.