В Spinbetter мы придаем первостепенное значение вопросам безопасности и соблюдению международных стандартов в области борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML) и финансированием терроризма (Counter-Terrorism Financing, CTF). Цель нашей политики AML — предотвратить использование платформы Spinbetter для незаконных финансовых операций, обеспечить прозрачность финансовых потоков и защитить как компанию, так и наших клиентов от вовлечения в противоправную деятельность.

1. Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс, в ходе которого незаконно полученные средства маскируются под легальный доход с целью скрытия их преступного происхождения. Этот процесс может включать несколько этапов:

  • Размещение: ввод незаконных денежных средств в финансовую систему;
  • Слоение: проведение ряда сложных транзакций для сокрытия источника средств;
  • Интеграция: окончательное включение «отмытых» средств в легальную экономику.

Spinbetter активно противодействует каждому из этих этапов путем внедрения строгих процедур проверки и мониторинга.

2. Законодательное соответствие

Spinbetter осуществляет свою деятельность в соответствии с международными и местными законами в сфере AML/CTF. Компания придерживается нормативных требований, установленных лицензирующими органами, в том числе:

  • Правил Комиссии по азартным играм Кюрасао;
  • Международных рекомендаций FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег);
  • Других применимых норм и регламентов в юрисдикциях, где ведется деятельность.

3. Идентификация и верификация клиентов (KYC)

Один из основных принципов AML-политики Spinbetter — процедура «Знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC). Все клиенты, регистрирующиеся на платформе, обязаны предоставить достоверную и актуальную информацию, включая:

  • Полное имя;
  • Дату рождения;
  • Адрес проживания;
  • Контактные данные;
  • Страну и гражданство.

В процессе верификации компания вправе запросить документы, подтверждающие личность и адрес проживания, включая:

  • Паспорт или национальное удостоверение личности;
  • Коммунальные счета или банковские выписки;
  • В отдельных случаях — информацию о происхождении средств.

Невыполнение этих требований может привести к ограничению или закрытию аккаунта.

4. Мониторинг транзакций

Spinbetter использует автоматизированные системы и ручные методы мониторинга транзакционной активности пользователей. Особое внимание уделяется следующим признакам подозрительных операций:

  • Частые депозиты и быстрые запросы на вывод средств без игры;
  • Несоответствие между объёмами транзакций и профилем игрока;
  • Использование разных платёжных средств и аккаунтов;
  • Попытки обхода установленных лимитов или требований.

При обнаружении подозрительной активности Spinbetter оставляет за собой право:

  • Приостановить транзакции;
  • Запросить дополнительные документы;
  • Заблокировать аккаунт и средства до завершения проверки;
  • Сообщить о подозрительных операциях в уполномоченные органы.

5. Ограничения на транзакции

В целях AML Spinbetter устанавливает ограничения на финансовые операции, включая:

  • Минимальные и максимальные суммы депозита/вывода;
  • Ограничения на использование различных платёжных систем;
  • Запрет на проведение транзакций от имени третьих лиц;
  • Запрет на вывод средств без соответствующего отыгрыша депозитов.

Все платежи должны осуществляться с платёжных средств, принадлежащих лично пользователю. Использование чужих карт, кошельков или банковских счетов строго запрещено.

6. Хранение и защита данных

Spinbetter обеспечивает защиту персональных и финансовых данных пользователей в соответствии с международными стандартами кибербезопасности и законами о защите персональных данных. Вся собранная информация хранится в зашифрованном виде и используется исключительно в рамках AML-целей.

Данные могут быть переданы государственным органам, регулирующим и следственным структурам в случае законного запроса или выявления нарушений.

7. Обучение персонала

Все сотрудники Spinbetter, связанные с обработкой данных клиентов и финансовыми операциями, проходят регулярное обучение по вопросам AML/CTF. Это включает:

  • Распознавание подозрительных транзакций;
  • Проведение KYC-процедур;
  • Своевременное реагирование на сигналы потенциального нарушения.

Компетентность персонала играет ключевую роль в эффективной реализации нашей политики.

8. Ответственность пользователя

Каждый пользователь Spinbetter несёт ответственность за:

  • Предоставление правдивой и актуальной информации;
  • Использование только собственных платёжных средств;
  • Соблюдение условий пользовательского соглашения и финансовых ограничений.

Попытки обмана, уклонения от верификации или участия в незаконных операциях влекут за собой незамедлительное прекращение обслуживания и передачу данных соответствующим органам.

9. Заключение

Spinbetter привержен строгой и последовательной политике по борьбе с отмыванием денег. Мы делаем всё возможное, чтобы обеспечить безопасность нашей платформы, соответствие международным требованиям и защиту интересов наших пользователей.

Если у вас возникли вопросы по AML-политике или вы хотите сообщить о подозрительной активности, пожалуйста, свяжитесь с нашей службой поддержки по адресу comp-liance@spinbetter.com или через форму обратной связи на сайте.